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前海改革创新概述之前海事中事后监管改革创新
作者：乐证、陈文、马忠新 来源：深圳的全面深化改革与前海创新试验 责任编辑：chen 2023-01-11 人已围观
（一）事中事后监管模式的内涵
所谓事中事后监管，是相对于事前审批而言的。目前并没有关于事中事后监管的准确论述。根据《国务院关于“先照后证”改革后加强事中事后监管的意见》，我国事中事后监管工作遵循四大基本原则，即职责法定、信用约束、协同监管、社会共治，推进以信用为核心的新型市场监管建设。
（二）前海事中事后监管改革创新概况
前海蛇口自贸片区成立以来，积极落实《国务院关于“先照后证”改革后加强事中事后监管的意见》，推进事中事后监管改革。现已建立基于大数据的事中事后监管新机制。率先利用大数据构建社会信用体系，对区内10多万家企业完成信用查询和“信用画像”，并将企业“信用画像”应用于“双随机”抽查。创新推出“企信惠”项目，试点基于企业信用的“摇一摇”监管模式，通过整合深圳市企业的信用信息大数据，利用目前流行的手机互动方式，营造消费者、商家和市场监管部门三者的互动圈，充分发挥企业信用信息惠民、利民，以及加强事中事后监管的作用。
（三）前海事中事后监管改革创新亮点集成
1. 前海企业“信用画像”
（1）创新做法
深圳前海蛇口自贸片区管委会牵头，并会同市场监管、民政、税务、金融、口岸、公用事业单位等部门，制定并组织实施了《中国（广东）自由贸易试验区深圳前海蛇口片区社会信用体系建设实施方案》，拟通过公共信用信息平台建设、事中事后监管模式创新、优化政务诚信服务、信用服务市场建设、诚信文化推广等5个方面15项措施，统筹推进片区社会信用体系建设。该方案明确由深圳前海蛇口自贸片区管委会发挥主体牵头责任，协调全市近20个部门共同推进落实。
一是强化信用数据共享和归集。颁布实施《深圳市政务信息资源共享管理办法》，按照“共享为原则、不共享为例外”的要求，明确政府部门在履行职责中采集和生成的信息应无条件提供共享，同步制定不共享信息负面清单。出台《深圳市公共信用信息资源数据标准》《深圳市公共信用信息资源目录》，推动全市78个政府机关、司法机关、事业单位等按标准实现信息共享。
二是建立企业信用评价模型。深圳市市场和质量监管委会同深圳前海蛇口自贸片区管委会，通过汇集来自市市场监管、法院、银行、国地税等十几个信源单位提供的97项信用指标，建立了企业信用评价模型，对已在自贸片区注册的企业按照风险等级分为4大类10个等级，并根据每个类别的信用状况配以相应信用评价，辅助政府监管部门锁定重点监管对象，实施现场督促。同步建立以信用风险分类为基础的随机抽查监督机制，对自贸片区企业按照信用等级划分为A、B、C、D四个等级，信用等级高的抽查比例低，总的抽查比例应不少于3%。
2015年12月31日，“中国（广东）自由贸易试验区深圳前海蛇口片区信用网”正式上线，实现前海蛇口自贸片区超过10万家企业的信用查询功能。一是社会公众可通过互联网以及自贸区官方微信公众号进行查询，了解在前海和蛇口两个区块注册企业的名称、法定代表人、成立日期、营业期限、核准日期、认缴注册资本总额、企业类型、经营范围、登记状态、是否纳入异常经营名录、行政审批和行政处罚记录等信息。二是在前海蛇口自贸片区注册的企业，可通过“企业专属网页”注册专门账号，动态掌握自身的企业信用风险状况。三是监管部门将通过企业专属网页，向企业推送信用风险提示信息，督促入区企业主动维护自身的信用状况。
2. 金融风险监管“火眼”项目
（1）创新做法
深圳市公安局会同市直相关部门，通过对前海蛇口自贸片区企业各项经营行为的数据收集、分析，率先建立起基于企业信用评级体系的警务预警平台。同步紧扣公安警务改革，大幅提升企业经济犯罪前期预警，将企业经济犯罪后期侦破变为前期预警，实现及时发现、及时预警、及时处置和有效打击。
监管部门能够直观地通过分数或脸谱来对企业的健康进行快速评定。监管部门相关人员只要进入系统，设置相关评分的时间维度、行业维度、地域维度等，系统通过大数据、快速内存等技术方式让评级结果在很短的时间内系统地呈现出来。他们还能通过设置的监管范围快速地筛选出监管对象。
（2）创新成效
金融风险监管“火眼”项目意味着基于信用风险分类的金融风险防控新模式初步建立。重点对入驻前海的3000家P2P企业进行测评，将构建前海在册P2P企业评级模型作为第一期任务，并随机选定80家企业进行试点，通过专业的数学公式进行计算，项目组目前已经取得这80家企业犯罪风险的高低排序。
所谓事中事后监管，是相对于事前审批而言的。目前并没有关于事中事后监管的准确论述。根据《国务院关于“先照后证”改革后加强事中事后监管的意见》，我国事中事后监管工作遵循四大基本原则，即职责法定、信用约束、协同监管、社会共治，推进以信用为核心的新型市场监管建设。
（二）前海事中事后监管改革创新概况
前海蛇口自贸片区成立以来，积极落实《国务院关于“先照后证”改革后加强事中事后监管的意见》，推进事中事后监管改革。现已建立基于大数据的事中事后监管新机制。率先利用大数据构建社会信用体系，对区内10多万家企业完成信用查询和“信用画像”，并将企业“信用画像”应用于“双随机”抽查。创新推出“企信惠”项目，试点基于企业信用的“摇一摇”监管模式，通过整合深圳市企业的信用信息大数据，利用目前流行的手机互动方式，营造消费者、商家和市场监管部门三者的互动圈，充分发挥企业信用信息惠民、利民，以及加强事中事后监管的作用。
（三）前海事中事后监管改革创新亮点集成
1. 前海企业“信用画像”
（1）创新做法
深圳前海蛇口自贸片区管委会牵头，并会同市场监管、民政、税务、金融、口岸、公用事业单位等部门，制定并组织实施了《中国（广东）自由贸易试验区深圳前海蛇口片区社会信用体系建设实施方案》，拟通过公共信用信息平台建设、事中事后监管模式创新、优化政务诚信服务、信用服务市场建设、诚信文化推广等5个方面15项措施，统筹推进片区社会信用体系建设。该方案明确由深圳前海蛇口自贸片区管委会发挥主体牵头责任，协调全市近20个部门共同推进落实。
一是强化信用数据共享和归集。颁布实施《深圳市政务信息资源共享管理办法》，按照“共享为原则、不共享为例外”的要求，明确政府部门在履行职责中采集和生成的信息应无条件提供共享，同步制定不共享信息负面清单。出台《深圳市公共信用信息资源数据标准》《深圳市公共信用信息资源目录》，推动全市78个政府机关、司法机关、事业单位等按标准实现信息共享。
二是建立企业信用评价模型。深圳市市场和质量监管委会同深圳前海蛇口自贸片区管委会，通过汇集来自市市场监管、法院、银行、国地税等十几个信源单位提供的97项信用指标，建立了企业信用评价模型，对已在自贸片区注册的企业按照风险等级分为4大类10个等级，并根据每个类别的信用状况配以相应信用评价，辅助政府监管部门锁定重点监管对象，实施现场督促。同步建立以信用风险分类为基础的随机抽查监督机制，对自贸片区企业按照信用等级划分为A、B、C、D四个等级，信用等级高的抽查比例低，总的抽查比例应不少于3%。
2015年12月31日，“中国（广东）自由贸易试验区深圳前海蛇口片区信用网”正式上线，实现前海蛇口自贸片区超过10万家企业的信用查询功能。一是社会公众可通过互联网以及自贸区官方微信公众号进行查询，了解在前海和蛇口两个区块注册企业的名称、法定代表人、成立日期、营业期限、核准日期、认缴注册资本总额、企业类型、经营范围、登记状态、是否纳入异常经营名录、行政审批和行政处罚记录等信息。二是在前海蛇口自贸片区注册的企业，可通过“企业专属网页”注册专门账号，动态掌握自身的企业信用风险状况。三是监管部门将通过企业专属网页，向企业推送信用风险提示信息，督促入区企业主动维护自身的信用状况。
2. 金融风险监管“火眼”项目
（1）创新做法
深圳市公安局会同市直相关部门，通过对前海蛇口自贸片区企业各项经营行为的数据收集、分析，率先建立起基于企业信用评级体系的警务预警平台。同步紧扣公安警务改革，大幅提升企业经济犯罪前期预警，将企业经济犯罪后期侦破变为前期预警，实现及时发现、及时预警、及时处置和有效打击。
监管部门能够直观地通过分数或脸谱来对企业的健康进行快速评定。监管部门相关人员只要进入系统，设置相关评分的时间维度、行业维度、地域维度等，系统通过大数据、快速内存等技术方式让评级结果在很短的时间内系统地呈现出来。他们还能通过设置的监管范围快速地筛选出监管对象。
（2）创新成效
金融风险监管“火眼”项目意味着基于信用风险分类的金融风险防控新模式初步建立。重点对入驻前海的3000家P2P企业进行测评，将构建前海在册P2P企业评级模型作为第一期任务，并随机选定80家企业进行试点，通过专业的数学公式进行计算，项目组目前已经取得这80家企业犯罪风险的高低排序。
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