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深圳如何建设国际化金融创新中心
作者：乐正 来源：深圳的国际科技产业创新之路 责任编辑：huawenop 2022-12-28 人已围观
深圳金融业的发展就是在服务国家特区战略过程中，凭着敢闯敢干的精神不断改革创新的结果；深圳金融业的未来也必须秉持服务国家战略的新使命新任务，继续深化改革、勇于创新，完成全国性金融中心向国际化金融中心再跃升，为全国推进供给侧结构性改革、实施创新驱动发展战略、构建开放型经济新体制提供支撑。
一、深圳金融业发展新目标新任务
深圳市金融业“十三五”发展总体目标是：“以制度创新和市场化实践为我国金融业改革开放发展探索路径、积累经验，丰富全国金融中心功能和内涵，全力建设金融创新核心区、产融结合示范区、国际金融先行区、金融品牌集聚区和金融运行安全区，力争到2020年把深圳打造成为联通香港、服务全国、辐射亚太、影响全球的人民币投融资集聚地和国际化金融创新中心”。目标任务是建设“五个区”。
一是建设更具标杆引领作用的金融创新核心区。发挥好深圳改革开放“窗口”“试验田”作用，率先在利率汇率市场化、多层次金融市场建设等关键金融改革领域“先行先试”，强化金融产品和交易工具创新，完备多功能金融市场，增强深圳金融中心的国家战略地位和创新先锋作用；率先在科技金融、民营金融、互联网金融等重要领域优化市场准入和监管制度，促进金融组织创新，推动金融新兴业态规范发展。
二是建设具有更高开放水平的国际金融先行区。发挥深圳区位优势和自贸区平台作用，深化深港金融合作，强化深圳与国际金融中心联通，突出国际金融人才培养，鼓励深交所等金融市场和本地金融机构国际化发展，引进国际金融机构在深投资布局，提升深圳资本市场、财富管理等优势领域在国际市场的影响力，打造全球金融中心网络的重要节点。
三是建设更具辐射服务能力的产融结合示范区。强化金融服务实体经济发展的基本功能，加快产业基金、创投基金、融资担保、融资租赁、小额贷款等各业态发展，健全适应实体经济投融资需求的金融支持体系，构建投贷联动、信用风险补偿、知识产权交易等符合产融紧密结合要求的体制，促进金融业从单纯资金要素保障向综合服务功能转变。
四是建设更具国内外影响力的金融品牌集聚区。立足招商银行、平安集团、国信证券等深圳本地优秀民族品牌发展壮大的成功经验，继续完善促进中小金融机构孵化与加速发展的政策和制度体系，支持本地金融法人机构全国全球拓展布局，进一步提升民族金融品牌集聚与辐射功能，把深圳打造成我国知名金融品牌培育中心。
五是建设更加符合可持续发展要求的金融运行安全区。发挥政府和市场在金融风险管理中的共同作用，针对金融创新业态和模式，同步构建完备的金融监管体系，提升识别风险、监测风险、管理风险和处置风险水平和能力，严守不发生区域性、系统性金融风险底线。充分挖掘金融自身的风险管理功能，支持布局发展与风险管理相关的金融产品、服务和业态，满足不同金融机构及多元化投资的风险管理需求，把风险管理塑造成深圳金融业的重要竞争力和新优势。
二、落实人民币国际化战略
人民币国际化是中国崛起的核心战略，其本质内涵就是人民币要在国际发挥结算、投资、储备三大货币功能。人民币国际化将不断催生我国汇率市场化、人民币可兑换、海内外投资便利性等领域重大变革，顺应人民币国际化战略布局则是我国地方金融发展的机遇，反之则为挑战。2016年，人民币正式加入SDR篮子，成为人民币国际化进程中的重要里程碑事件，而接下来如何演进是更值得考虑的问题。根据蒙代尔三元悖论，一国经济目标只能在货币政策独立性、汇率稳定性(固定汇率)、资本完全自由流动中，三选其二而不能三者兼得。很显然，我国人民币国际化进程并不是清晰的“三选二”的选择，不是放弃固定汇率、追求独立货币政策和资本自由流动，也不是放弃资本自由流动、追求独立货币政策和固定汇率，而是参考一篮子调节的有管理浮动汇率，放松一些汇率管制；同时在资本流动限制的“围墙”上“修门开窗”，利用国内自贸账户、跨境贷款、沪港通、深港通等“修门开窗”方法，对资本流动放松限制。当然，这必然会损失一部分独立货币政策，例如外汇占款非自主升降就是一种被动适应。因此，深圳金融业发展战略布局上，应在继续探索试点国内外资本市场联通对接的“门窗试点”外，要超前布局海外的优质金融资产与人才，而不是争抢现在国内价格已炒得很高的金融资产，前瞻性应对资本流动限制的“围墙”逐步消失后国际金融竞合问题，率先集聚与国际接轨的金融机构，构建与国际接轨的人才队伍，形成与国际接轨的标准体系。
二战后，大量美元流入欧洲金融市场；美国为了控制资本外流，又催生了欧洲美元的离岸市场交易；石油等大宗商品国际贸易，推动了欧洲美元市场空前繁荣；美国取消资本跨境流动限制，依托市场规则和贸易惯性继续维护美元的世界货币霸主地位。从目前的人民币国际化趋势看，人民币国际化策略不是采取直接放开资本项管制的模式，而是与美元国际化节奏相似，率先以跨国贸易和跨国投资为先导，实现人民币离岸市场的构建和繁荣，完成国内资本项开放，离岸在岸市场完全打通的路径。当前，人民币国际化大致处于跨国贸易和跨国投资的后期阶段，人民币离岸市场建设将是未来很长一段时期的一个重点。因此，深圳金融业在战略布局上，需要重点开辟和依托特殊经济区域，在大力发展跨境金融的同时，加快打通与海外离岸人民币服务中心便捷对接的通道，建设可媲美“纽约华尔街”“伦敦金融城”的国际金融集聚区。
一、深圳金融业发展新目标新任务
深圳市金融业“十三五”发展总体目标是：“以制度创新和市场化实践为我国金融业改革开放发展探索路径、积累经验，丰富全国金融中心功能和内涵，全力建设金融创新核心区、产融结合示范区、国际金融先行区、金融品牌集聚区和金融运行安全区，力争到2020年把深圳打造成为联通香港、服务全国、辐射亚太、影响全球的人民币投融资集聚地和国际化金融创新中心”。目标任务是建设“五个区”。
一是建设更具标杆引领作用的金融创新核心区。发挥好深圳改革开放“窗口”“试验田”作用，率先在利率汇率市场化、多层次金融市场建设等关键金融改革领域“先行先试”，强化金融产品和交易工具创新，完备多功能金融市场，增强深圳金融中心的国家战略地位和创新先锋作用；率先在科技金融、民营金融、互联网金融等重要领域优化市场准入和监管制度，促进金融组织创新，推动金融新兴业态规范发展。
二是建设具有更高开放水平的国际金融先行区。发挥深圳区位优势和自贸区平台作用，深化深港金融合作，强化深圳与国际金融中心联通，突出国际金融人才培养，鼓励深交所等金融市场和本地金融机构国际化发展，引进国际金融机构在深投资布局，提升深圳资本市场、财富管理等优势领域在国际市场的影响力，打造全球金融中心网络的重要节点。
三是建设更具辐射服务能力的产融结合示范区。强化金融服务实体经济发展的基本功能，加快产业基金、创投基金、融资担保、融资租赁、小额贷款等各业态发展，健全适应实体经济投融资需求的金融支持体系，构建投贷联动、信用风险补偿、知识产权交易等符合产融紧密结合要求的体制，促进金融业从单纯资金要素保障向综合服务功能转变。
四是建设更具国内外影响力的金融品牌集聚区。立足招商银行、平安集团、国信证券等深圳本地优秀民族品牌发展壮大的成功经验，继续完善促进中小金融机构孵化与加速发展的政策和制度体系，支持本地金融法人机构全国全球拓展布局，进一步提升民族金融品牌集聚与辐射功能，把深圳打造成我国知名金融品牌培育中心。
五是建设更加符合可持续发展要求的金融运行安全区。发挥政府和市场在金融风险管理中的共同作用，针对金融创新业态和模式，同步构建完备的金融监管体系，提升识别风险、监测风险、管理风险和处置风险水平和能力，严守不发生区域性、系统性金融风险底线。充分挖掘金融自身的风险管理功能，支持布局发展与风险管理相关的金融产品、服务和业态，满足不同金融机构及多元化投资的风险管理需求，把风险管理塑造成深圳金融业的重要竞争力和新优势。
二、落实人民币国际化战略
人民币国际化是中国崛起的核心战略，其本质内涵就是人民币要在国际发挥结算、投资、储备三大货币功能。人民币国际化将不断催生我国汇率市场化、人民币可兑换、海内外投资便利性等领域重大变革，顺应人民币国际化战略布局则是我国地方金融发展的机遇，反之则为挑战。2016年，人民币正式加入SDR篮子，成为人民币国际化进程中的重要里程碑事件，而接下来如何演进是更值得考虑的问题。根据蒙代尔三元悖论，一国经济目标只能在货币政策独立性、汇率稳定性(固定汇率)、资本完全自由流动中，三选其二而不能三者兼得。很显然，我国人民币国际化进程并不是清晰的“三选二”的选择，不是放弃固定汇率、追求独立货币政策和资本自由流动，也不是放弃资本自由流动、追求独立货币政策和固定汇率，而是参考一篮子调节的有管理浮动汇率，放松一些汇率管制；同时在资本流动限制的“围墙”上“修门开窗”，利用国内自贸账户、跨境贷款、沪港通、深港通等“修门开窗”方法，对资本流动放松限制。当然，这必然会损失一部分独立货币政策，例如外汇占款非自主升降就是一种被动适应。因此，深圳金融业发展战略布局上，应在继续探索试点国内外资本市场联通对接的“门窗试点”外，要超前布局海外的优质金融资产与人才，而不是争抢现在国内价格已炒得很高的金融资产，前瞻性应对资本流动限制的“围墙”逐步消失后国际金融竞合问题，率先集聚与国际接轨的金融机构，构建与国际接轨的人才队伍，形成与国际接轨的标准体系。
二战后，大量美元流入欧洲金融市场；美国为了控制资本外流，又催生了欧洲美元的离岸市场交易；石油等大宗商品国际贸易，推动了欧洲美元市场空前繁荣；美国取消资本跨境流动限制，依托市场规则和贸易惯性继续维护美元的世界货币霸主地位。从目前的人民币国际化趋势看，人民币国际化策略不是采取直接放开资本项管制的模式，而是与美元国际化节奏相似，率先以跨国贸易和跨国投资为先导，实现人民币离岸市场的构建和繁荣，完成国内资本项开放，离岸在岸市场完全打通的路径。当前，人民币国际化大致处于跨国贸易和跨国投资的后期阶段，人民币离岸市场建设将是未来很长一段时期的一个重点。因此，深圳金融业在战略布局上，需要重点开辟和依托特殊经济区域，在大力发展跨境金融的同时，加快打通与海外离岸人民币服务中心便捷对接的通道，建设可媲美“纽约华尔街”“伦敦金融城”的国际金融集聚区。
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